Inwestowanie w nieruchomości jeszcze nigdy nie było tak dostępne! REIT-y, czyli fundusze inwestujące w nieruchomości generujące dochody, otwierają nowe możliwości dla inwestorów. Dzięki planowanym regulacjom w Polsce inwestorzy zyskają dostęp do atrakcyjnych dywidend i dywersyfikacji portfela. Preferencyjne opodatkowanie oraz elastyczność REIT-ów sprawiają, że mogą one stać się idealnym wyborem zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów. Sprawdź, co kryje się za tym rozwiązaniem!
Status prawny REIT-ów w Polsce
Obecnie w Polsce nie istnieją formalne przepisy regulujące REIT-y. Prace nad wprowadzeniem regulacji dotyczących REIT-ów trwają od około 7 lat, ale żadna z ustaw nie została wprowadzona w życie. W Polsce nie istnieją jeszcze REIT-y, a wcześniejsze próby ich wprowadzenia, takie jak ustawa o S.R.W.N. i FINN, nie zakończyły się sukcesem, a ich zasady miały być oparte na podobnych zasadach projektu ustawy.
Planowane jest wprowadzenie regulacji dla polskich REIT-ów pod nazwą S.I.N.N, co ma umożliwić inwestorom korzystanie z rynku nieruchomości. S.I.N.N ma być spółką akcyjną z minimalnym kapitałem zakładowym wynoszącym 100 mln zł, a inwestorzy w niej nie będą płacili podatku dochodowego od dywidend.
REIT-y muszą przestrzegać określonych regulacji, w tym wymogu dystrybucji co najmniej 90% dochodu podlegającego opodatkowaniu w formie dywidend. Ten specjalny status podatkowy pozwala REIT-om uniknąć podwójnego opodatkowania dochodów z nieruchomośc.
REIT-y w Polsce mają być opodatkowane stawką 10% z odroczeniem płatności podatku CIT.
Podobnie jak kronika futbolu dokumentuje najważniejsze mecze i przełomowe momenty w historii piłki nożnej, tak historia REIT-ów w Polsce stanie się zapisem kluczowych zmian na rynku nieruchomości.
Korzyści z inwestowania w REIT-y
REIT-y są często postrzegane jako atrakcyjna opcja dla inwestorów, którzy preferują regularne dochody z dywidend. Inwestowanie w REIT-y wprowadza wymogi dotyczące wypłaty przynajmniej 90% zysku w formie dywidend, co czyni je atrakcyjną opcją dla inwestorów poszukujących dochodu. Regularne przychody z dywidend mogą tworzyć stabilny strumień dochodów dla inwestorów.
REIT-y pozwalają inwestorom na dywersyfikację portfela przez dostęp do różnych typów nieruchomości. Inwestorzy w REIT-y mogą korzystać z dywersyfikacji, ponieważ inwestują w portfele aktywów generujących dochody. Dodatkowo REIT-y często oferują korzyści podatkowe, ponieważ większość ich dochodów musi być wypłacana jako dywidendy, co może zmniejszyć obciążenie podatkowe inwestorów.
Ryzyka związane z inwestowaniem w REIT-y
Zmienność kursów REIT-ów jest podobna do zmian na giełdzie, co może prowadzić do dużych wahań wartości inwestycji. Inwestowanie w REIT-y wiąże się z ryzykiem kredytowym, zwłaszcza w obliczu zmieniających się warunków rynkowych. Niepewność na rynku nieruchomości, w tym zmiany demograficzne i geopolityczne, może również wpływać na rentowność REIT-ów.
REIT-y mogą napotkać wyzwania związane z utrzymaniem konkurencyjnych czynszów w obliczu rosnących kosztów operacyjnych. Dodatkowo mogą być postrzegane jako konkurencja dla indywidualnych inwestorów, co może wpłynąć na ich stabilność na rynku wynajmu.
Jak zacząć inwestować w REIT-y?
Wybór sposobu inwestowania
Istnieją dwa główne sposoby inwestowania w REIT-y:
- Zakup akcji pojedynczych REIT-ów: Możesz kupić akcje wybranych funduszy REIT notowanych na giełdzie. Przykładowe popularne REIT-y to Simon Property Group (SPG), American Tower (AMT) czy Prologis (PLD).
- Inwestowanie przez ETF-y na REIT-y: Fundusze ETF oferują ekspozycję na szeroki portfel różnych REIT-ów, co zwiększa dywersyfikację i zmniejsza ryzyko. Popularne ETF-y to Vanguard Real Estate ETF (VNQ) czy iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)3415.
Wybór brokera
Aby zainwestować w REIT-y, potrzebujesz konta maklerskiego. W Polsce popularnymi brokerami umożliwiającymi handel zagranicznymi REIT-ami są np. XTB, mBank czy DM BOŚ. Przykładowo, XTB oferuje bezprowizyjny handel do określonego limitu obrotu miesięcznego, co czyni go korzystnym wyborem dla początkujących inwestorów.
Podsumowując, inwestycje w REIT-y są bardziej płynne w porównaniu do tradycyjnych inwestycji w nieruchomości, ponieważ można je kupować i sprzedawać na giełdzie. To sprawia, że REIT-y są wygodnym i elastycznym sposobem na uzyskanie ekspozycji na rynek nieruchomości.
Disclaimer: Inwestowanie jest ryzykowne i możesz stracić część lub całość zainwestowanego kapitału. Podane informacje służą wyłącznie celom informacyjnym i edukacyjnym i nie stanowią żadnego rodzaju porady finansowej ani rekomendacji inwestycyjnej.
